投資をするために必要な知識を分類してみた

投資をするために必要な知識を分類してみました。学習の参考にしてください。

「金融市場」に関する知識

投資は金融活動の一種です。そして、金融活動が行われるのは金融市場です。なので、金融市場に関する知識は最低限覚えておきましょう。

【知識の例】

・金融市場とは

・株式市場の取引時間

・東京証券取引所の市場区分

・上場とは

「金融機関」に関する知識

個人投資家は金融機関を介して投資を行うので、金融機関に関する知識は不可欠です。特に、証券会社のことはしっかりと理解する必要があります。

【知識の例】

・証券口座とは

・証券会社の選び方

・各証券会社の特徴（扱っている投資商品の種類など）

・証券口座の開設方法

・各銀行の特徴（扱っている投資商品の種類など）

「投資戦略」に関する知識

証券口座を開設すれば、いつでも投資を始めることができます。とはいえ、個々の投資商品に目を向ける前に、より巨視的な観点から投資戦略を立てておくことも重要でしょう。

【知識の例】

・分散投資とは

・ドルコスト平均法とは

・短期投資と長期投資

・株式投資でキャピタルゲインを狙うかインカムゲインを狙うか

・アノマリー投資

「投資商品」に関する知識

投資戦略が決まったら、次にするべきことは投資商品の選定です。投資商品の分類、各投資商品の仕組みや特徴、売買ルール（購入方法、売却の方法、手数料など）などに関する知識が求められます。

また、投資商品同士の関係(株価と債券は逆に動くなど)も抑えておくとよいでしょう。

【知識の例】

・投資商品の分類

・株式とは

・債券とは

・株価と債券価格の関係

「個別銘柄」に関する知識

投資商品を選んだら、いよいよ個別銘柄の選定に移ります。どの銘柄をどのタイミングで買えばよいか判断するためには、個別銘柄の分析が必要になります。

投資戦略によって必要な分析は変わりますが、チャートや板の読み方は、どんな戦略をとるにせよ学んでおくべきです。

【知識の例】

・各銘柄の特徴

・チャートの読み方

・板の読み方

・投資指標の意味

・企業情報(財務諸表や業績予想）の読み方

・テクニカル分析とファンダメンタル分析

「業界」に関する知識

業界事情に詳しくなると、個別銘柄を選ぶ段階で大いに役に立ちます。個人投資家が入手できる情報には限界がありますが、できる限り調べておきましょう。

【知識の例】

・業界の分類

・各業界の動向

「経済」に関する知識

経済の動きは、金融市場に様々な影響を及ぼします。経済の基本的な知識、日々のニュースで確認できる経済動向、経済学の専門的な理論など、投資の参考になる情報は無数に存在します。

【知識の例】

・金利とは

・為替とは

・経済指標の意味

・政府や中央銀行の経済政策

「税金」に関する知識

基本的に、投資で得た利益には税金が課せられます。ただし、一定の条件下では、非課税になったり、還付金が返ってきたりと、節税が可能です。税金に関する知識は学んでおいて損はありません。

【知識の例】

・投資で得た利益にかかる税金の種類と税率

・確定申告は必要か否か

・NISA（少額投資非課税制度）とは

「法律」に関する知識

金融商品取引法や金融商品販売法など、投資に関する法律はいくつか存在します。正直、学習の優先順位は低いですが、暇な時に調べてみると、案外面白いかもしれません。

【知識の例】

・金融商品取引法とは

・金融商品販売法とは

「ライフプラン」に関する知識

ライフプランとは、今後の人生で必要になる資金をいかに調達するか、計画を立てることを意味します。そして、投資はライフプランと密接な関わりを持ちます。例えば、ライフプランを立てて置けば、投資の目標金額は自ずと決まりますし、モチベーションも自然と上がるでしょう。逆に、ライフプランがなければ、なんとなく金を増やしているだけ――という感は否めません。

投資に慣れてきたら、ぜひ一度ライフプランを立ててみてください。

【知識の例】

・ライフプランの立て方

「必要な知識の身につけ方」に関する知識

ここまで投資に必要な知識を分類してきましたが、それぞれの知識をどうやって身につければよいか――最適な勉強法/情報の収集方法――を知っておけば、学習の効率が上がります。自分なりの勉強法/情報の収集方法を確立しましょう。

【知識の例】

・投資の勉強に使える参考書

・おすすめの経済雑誌

・投資に役立つWebサイト

・投資に役立つSNSアカウント